Construire et développer un Patrimoine

  • Vous vous interrogez sur une alternative face à la baisse constante des fonds en euros en assurance vie ?
  • Bénéficiez-vous de votre conseiller bancaire d’un suivi régulier sur l’ensemble des supports investis en PEA et Assurance vie ?
  • Comment dénicher des supports qui apportent le meilleur couple rendement/risque sur la durée d’investissement ?
  • Existe-t-il des solutions de diversification dans le cadre du PEA sur des actifs non exposés aux marchés financiers européens ?
  • Comment minimiser l’effort de trésorerie par l’effet de levier du crédit pour financer un bien immobilier ?

Quelques Exemples

L’assurance-vie

L’assurance vie, placement préféré des Français depuis de nombreuses années offre de nombreux atouts :
  • La possibilité d’investir sur des supports selon le niveau de risque choisi et l’horizon de placement.
  • De pouvoir en disposer pour faire face à un projet.
  • De faciliter la transmission de ses actifs à moindre coût.
OCEA Patrimoine et Finance vous propose des supports sur l’ensemble des contrats sélectionnés avec un suivi régulier de leur évolution. Mon rôle est de vous accompagner dans l’orientation et dans la préparation de la transmission de vos actifs. 

Location meublée non professionnelle

En optant pour la location meublée (résidences étudiantes, d’affaires, EHPAD…), l’investisseur se constitue un patrimoine sans les contraintes locatives de l’immobilier résidentiel. Les avantages financiers :
  • Un effort d’épargne maitrisé
  • Un actif performant – 4 à 5 % HT de rendement
  • Un rempart face à l’inflation.
Les avantages fiscaux :
  • Récupération de la TVA
  • Des revenus quasi exonérés d’impôt (amortissement du bien)

Investir dans l’immobilier commercial

Diversifier ses placements en bénéficiant de la sécurité d’un sous-jacent tangible, performant et pérenne : des locaux commerciaux, bureaux…via des SCPI, OPCI…

Bénéficier d’une rentabilité supérieure aux placements traditionnels.

Possibilité d’acquisition en nue-propriété pour se constituer un patrimoine à terme sans subir la pression de la fiscalité des revenus fonciers.

OCEA Patrimoine et Finance vous propose différentes formules selon votre situation fiscale en vue d’optimiser la rentabilité et la diversification de vos avoirs en insérant plusieurs SCPI auprès de plusieurs sociétés de gestion.

Une diversification via des SCPI Européennes aura pour objectif d’atténuer l’impact fiscal des revenus fonciers.